Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolás

A Powbet Casino a Curaçao 8048/JAZ2020-13 számú engedélye alapján működik, amely szigorú pénzmosás-megelőzési (AML) előírásokat ír elő számunkra. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mit jelent ez Önre nézve a regisztrációtól a kifizetésekig.

AML elkötelezettségünk

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése számunkra nem formális kötelezettség, hanem a platform minden napi működését átható elv. A Rabidi N.V. tulajdonában álló Powbet Casino a Curaçao hatóság által kiadott 8048/JAZ2020-13 számú engedély hatálya alatt áll, ezért betartjuk az engedélyező hatóság pénzmosás elleni és a játékosok megismerésére (KYC) vonatkozó minden előírását.

Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy minden fiókot ellenőrzünk, minden pénzügyi tranzakciót figyelünk, és gyanús mintázatok esetén a jogszabály által megkövetelt módon jelentést teszünk az illetékes hatóságok felé, ahol ez törvényileg előírt. Az adatait kizárólag erre a célra dolgozzuk fel, és soha nem osztjuk meg harmadik féllel marketingcélból.

Mikor és mit igazol

Azonosítás három ponton

Az igazolás (KYC) nem egyszeri és nem önkényes lépés: három meghatározott pillanatban kérjük Öntől a dokumentumokat. Először a regisztrációkor gyűjtjük az alapadatokat (név, születési dátum, lakcím), majd az első kifizetés megkezdése előtt teljes körű személyazonosítást végzünk. Emellett bizonyos összegek és tranzakciós mintázatok elérésekor, valamint jogszabályi okból bármikor további igazolást kérhetünk.

A fizetési mód tulajdonjogának igazolása azt célozza, hogy a pénz valóban az Ön saját számlájáról vagy tárcájából érkezzen. Ez védi Önt is: senki más nem használhatja fel a kártyáját vagy e-pénztárcáját a fiókján.

• Érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély (fényképes oldala)
• Lakcímet igazoló dokumentum az utolsó 3 hónapból (közüzemi számla, bankszámlakivonat)
• Fizetési mód igazolása: kártya elülső oldala letakart CVV-kóddal, vagy e-pénztárca, kriptotárca címének képernyőképe
• Forrásigazolás nagyobb összegű tranzakciók esetén (bérjegyzék, értékesítési szerződés stb.)

Az igazolás lépései

Legfeljebb 3 munkanap

A dokumentumokat a fiókbeállítások "Igazolás" (Verification) menüpontjában töltheti fel, biztonságos, titkosított kapcsolaton keresztül. Csapatunk legfeljebb 3 munkanapon belül elbírálja a beküldött anyagokat, és e-mailben vagy élő csevegésben értesítjük az eredményről. Ha egy dokumentum olvashatatlan vagy lejárt, konkrét javítási útmutatást küldünk, nem utasítjuk el némán a kérelmet.

A feltöltött iratokat titkosított tárolórendszerben őrizzük, és csak az arra kifejezetten feljogosított megfelelőségi munkatársak érik el őket. Kérjük, hogy a dokumentumokon a bizalmas adatok (kártyaszám középső számjegyei, CVV) mindig legyenek letakarva.

• 1. Nyissa meg a fiókját, és lépjen az "Igazolás" (Verification) szakaszba
• 2. Fotózza le a dokumentumot mindkét oldalán, éles, jó megvilágítású felvétellel
• 3. Töltse fel a személyazonosító igazolványt, a lakcímigazolást és a fizetési mód igazolást
• 4. Várja meg az elbírálast, legfeljebb 3 munkanap
• 5. Igény szerint élő videóhívásos azonosításban is részt vehet, ha az ellenőrző munkatársunk ezt kéri

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetések mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a fiók ismert profiljával, megkérhetjük, hogy igazolja a felhasznált pénz eredetét. Ez nem gyanúsítás, hanem az engedélyünkhez tartozó kötelezettség: bizonyítanunk kell, hogy platformunkon kizárólag jogeredetű forrásból származó pénz forog.

Forrásigazolásként elfogadunk bérjegyzéket, munkaszerződést, adóbevallást, nyugdíjas határozatot, öröklési vagy értékesítési szerződést, illetve banki dokumentumot, amely a kifizető fél nevével szerepel. A dokumentumokon szereplő névnek egyeznie kell a fiókja regisztrációs nevével.

Tranzakciók figyelése és limitek

Ugyanaz a módszer befizetésre és kifizetésre

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel figyelünk: az összeget, a gyakoriságot, a fizetési módot és a szokásos játékprofilt együtt értékeljük. Kifizetést a szabályaink szerint alapvetően ugyanarra a módszerre teljesítünk, amelyről a befizetés érkezett, és ha befizetés nélkül csak kivonás jelenik meg a fiókban, azt megfelelőségi ellenőrzésnek vetjük alá.

A kifizetések alsó határa 8 000 HUF, a napi felső határ 2 000 000 HUF, hetente legfeljebb 4 000 000 HUF vehető fel. A pénztárcánál és kriptovalutánál a kifizetés általában 24 órán belül megtörténik, a többi módszer 1 és 5 munkanap között. A casino maga nem számít fel díjat, csak a fizetési szolgáltató tételei jelentkezhetnek.

Mi történik igazolás elmaradásakor

Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, vagy azok hiányosak vagy lejártak, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük a pótlásig, a befizetések pedig ellenőrzésig korlátozhatók. A játékegyenleg nem vész el: amint az igazolás sikeresen lezárul, a zárolt összeg szabadon felvehetővé válik.

Súlyos vagy ismétlődő esetben (hamis dokumentum, harmadik fél nevében vezetett fiók, meg nem engedett joghatóságból történő játék) a fiókot felfügghetjük, és ahol jogszabály úgy rendelkezik, jelentést teszünk. Ilyen helyzetben a döntést és annak indoklát e-mailben közöljük, és jogorvoslati lehetőséget biztosítunk az ügyfélszolgálatunkon keresztül, amely a nap 24 órájában elérhető.

Dokumentumok tárolásának ideje

Az igazolási dokumentumokat az engedélyünkből és a Curaçao jogszabályokból fakadó kötelezettség alapján a fiók megszűnését követően is megőrizzük, jellemzően 5 évig, mert az ellenőrző hatóságok ebben az időkeretben jogosultak visszafelelő vizsgálatot lefolytatni. A tárolás titkosított formában történik, és a lejáratot követően biztonságosan megsemmisítjük az anyagokat.

Ha kérdése van az igazoláshoz, a forrásigazoláshoz vagy bármely pénzügyi tranzakcióhoz, vegye fel a kapcsolatot megfelelőségi csapatunkkal a [email protected] címen vagy a 24/7 élő csevegésben. Inkább válaszolunk öt kérdésre, minthogy egy kifizetés elakadjon.

Gyakori kérdések a Powbet Casinóról

Meddig tart a KYC igazolás a Powbet casinonál?

A beküldött dokumentumokat legfeljebb 3 munkanapon belül elbíráljuk. Ha minden irat éles, érvényes és hiánytalan, az elbírálás gyakran ennél gyorsabban megtörténik.

Tölthetek fel játék előtt dokumentumot?

Igen. Az első kifizetés előtt mindenképpen szükség van az igazolásra, de a fiók "Igazolás" menüpontjában bármikor, előre is beküldheti a dokumentumokat, így a kifizetése nem fog elakadni.

Miért kér a casino forrásigazolást?

Ha a befizetések mérete vagy mintázata indokolja, az engedélyünk szerint kötelesek vagyunk ellenőrizni, hogy a felhasznált pénz jogeredetű. Bérjegyzék, adóbevallás vagy értékesítési szerződés is elfogadható.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérelmét felfüggesztjük, a befizetések korlátozhatók. Az egyenlege nem vész el, a kifizetés az igazolás sikeres lezárása után folytatódik.

Ugyanarra a módszerre kapom a kifizetést, amivel befizettem?

Igen, a szabályaink szerint alapvetően ugyanarra a fizetési módra teljesítjük a kifizetést, amelyről a befizetés érkezett. Az e-pénztárcás és kriptós kifizetések általában 24 órán belül megérkeznek.